欧盟已同意一项计划，将现金支付限制在10,000欧元（约合11,000美元），并采取其他旨在打击洗钱的措施，包括使用加密货币。这些计划需要获得欧盟全体成员的批准。

欧盟 谈判代表周四达成协议，计划采取更严格的措施打击欧盟境内的洗钱活动，其中包括加密货币洗钱，并将现金支付限制在最高 10,000 欧元（约合 11,000 美元）。

欧盟金融服务专员麦瑞德·麦吉尼斯在斯特拉斯堡达成协议后发表声明称：“本周达成的协议是欧盟打击黑钱的重要里程碑。” 

该计划将赋予金融调查人员更大的权力，检查涉嫌洗钱和恐怖主义融资案件，以及暂停可疑交易和账户的更广泛的权力。 

麦吉尼斯对这项协议表示欢迎，称这意味着“欧盟将在打击黑钱方面制定强有力、一致的规则”，并称之为“游戏规则的改变者”。

该计划现在必须经过欧洲议会的批准，并得到欧洲理事会各个成员国领导人的批准才能生效，预计2027年执行。 

加密货币、奢侈品、足球产业也受到监管

加密资产提供商还必须对其客户进行尽职调查，并报告可疑活动。在进行1000欧元或以上的交易时，他们也必须同样谨慎。

贵金属、汽车和游艇等奢侈品的交易商也将受到该条款的约束。

足球俱乐部和经纪人将被纳入其中，作为在欧盟范围内实施打击洗钱法规的扩大机构的一部分。

这意味着，越来越多的机构（不仅仅是银行、房地产机构和赌场，这些在检测财务差异方面发挥着核心作用）将受到欧盟新法规的约束。

成员国的金融情报机构作为受反洗钱法规约束的私人实体和执法机构之间的中介，将被赋予更多权力来检测可疑活动并暂停交易、账户和业务关系。

现金支付受到限制

此外，欧盟范围内现金支付的最高限额已设定为1万欧元，这也旨在增加犯罪分子洗钱的难度。根据该计划，成员国将有权灵活地降低最高限额。

欧盟表示，洗钱和恐怖主义融资对欧盟经济和金融体系的完整性以及欧盟公民的安全构成严重威胁。

欧洲刑警组织估计，欧盟每年约有 1% 的国内生产总值“被发现涉及可疑的金融活动”。